Polityka AML / KYC Hit Casino Poznań

Hit Casino Poznań prowadzi działalność jako stacjonarny punkt gry hazardowej na terenie Poznania i podlega obowiązkom wynikającym z polskich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Niniejszy dokument określa zasady identyfikacji klientów, weryfikacji tożsamości oraz monitorowania transakcji zgodnie z wymogami prawa krajowego i dyrektyw Unii Europejskiej.

1. Podstawa prawna i zakres stosowania

Polityka AML/KYC w Hit Casino Poznań opiera się na:

• ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• ustawie o grach hazardowych,
• dyrektywach AML Unii Europejskiej implementowanych do prawa polskiego,
• wytycznych Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.

Hit Casino Poznań stanowi instytucję obowiązaną w rozumieniu przepisów AML i stosuje środki bezpieczeństwa finansowego wobec wszystkich klientów korzystających z usług gry.

2. Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta

2.1. Obowiązek identyfikacji

Każdy klient przebywający w kasynie i uczestniczący w grze podlega identyfikacji. Weryfikacja tożsamości jest przeprowadzana przed nawiązaniem relacji biznesowej lub przy transakcjach przekraczających określone progi kwotowe, zgodnie z obowiązującymi przepisami i procedurami wewnętrznymi.

2.2. Wymagane dokumenty

Klient zobowiązany jest do okazania ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem wydanego przez właściwy organ państwowy, w szczególności:

• dowodu osobistego,
• paszportu,
• prawa jazdy (w przypadkach określonych procedurami wewnętrznymi).

Personel kasyna rejestruje dane z dokumentu oraz weryfikuje zgodność wizerunku z osobą okazującą dokument.

2.3. Weryfikacja adresu zamieszkania

W przypadkach wymagających wzmocnionej weryfikacji klient może zostać zobowiązany do przedstawienia dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania, w szczególności:

• rachunku za media,
• wyciągu bankowego,
• dokumentu urzędowego zawierającego adres.

2.4. Weryfikacja źródła środków

W odniesieniu do klientów dokonujących transakcji o wysokiej wartości lub wykazujących nietypowe wzorce aktywności stosowane są procedury Enhanced Due Diligence (EDD). Klient może zostać poproszony o przedstawienie informacji dotyczących źródła pochodzenia środków oraz źródła majątku, wraz z odpowiednią dokumentacją.

3. Monitoring transakcji i działań

3.1. Progi transakcyjne

Kasyno monitoruje wszystkie transakcje gotówkowe oraz operacje przy stołach gry. Transakcje przekraczające określone przepisami lub procedurami wewnętrznymi progi kwotowe podlegają szczególnej analizie i dokumentacji zgodnie z wymogami prawa.

3.2. Wykrywanie nietypowych wzorców

Personel kasyna oraz stosowane systemy monitoringu analizują zachowania klientów pod kątem:

• częstych wymian żetonów bez udziału w grze,
• szybkich przepływów gotówki między klientami,
• transakcji o nietypowej strukturze lub wartości,
• działań wskazujących na próby uniknięcia progów raportowania.

W przypadku powstania uzasadnionych podejrzeń prowadzone są działania zgodne z obowiązującymi procedurami AML/KYC.

3.3. Podejście oparte na ryzyku

Kasyno stosuje podejście oparte na ryzyku w odniesieniu do klientów i transakcji. Klienci oraz operacje oceniane jako podwyższonego ryzyka podlegają wzmożonemu monitorowaniu oraz dodatkowym środkom weryfikacji przewidzianym w procedurach AML/KYC.

4. Raportowanie i zgłaszanie podejrzeń

4.1. Zgłoszenia do GIIF

W przypadku stwierdzenia okoliczności mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu sporządzane jest zgłoszenie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Zgłoszenie obejmuje w szczególności:

• dane identyfikacyjne klienta,
• opis transakcji lub działań budzących podejrzenia,
• posiadaną dokumentację potwierdzającą.

4.2. Zakaz informowania klienta

Klient nie jest informowany o fakcie złożenia zgłoszenia do GIIF ani o prowadzonych czynnościach analitycznych związanych z podejrzeniem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zgodnie z obowiązującymi przepisami.

5. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentacja związana z identyfikacją klientów oraz zapisami transakcji jest przechowywana przez okres co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej lub przeprowadzenia transakcji. Dokumentacja obejmuje w szczególności:

• kopie dokumentów tożsamości,
• zapisy transakcji gotówkowych,
• korespondencję z klientem,
• analizy ryzyka,
• zgłoszenia do organów nadzoru.

Dokumentacja przechowywana jest w sposób zapewniający poufność oraz dostępność dla uprawnionych organów kontrolnych.

6. Odmowa świadczenia usług

Kasyno zastrzega sobie prawo odmowy nawiązania lub kontynuowania relacji biznesowej oraz świadczenia usług w przypadku:

• odmowy przez klienta przedstawienia wymaganych dokumentów lub informacji,
• niemożności przeprowadzenia weryfikacji tożsamości klienta,
• stwierdzenia wysokiego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
• braku współpracy klienta w zakresie procedur AML/KYC.

W razie zaistnienia powyższych okoliczności mogą zostać zastosowane środki przewidziane w obowiązujących przepisach oraz procedurach wewnętrznych.

7. Szkolenie personelu

Pracownicy kasyna podlegają regularnym szkoleniom obejmującym w szczególności:

• rozpoznawanie sygnałów ostrzegawczych prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• procedury identyfikacji i weryfikacji klientów,
• obowiązki w zakresie raportowania,
• zasady ochrony danych osobowych.

Personel zobowiązany jest do przestrzegania wewnętrznych procedur AML/KYC oraz do zgłaszania wszelkich podejrzeń osobie odpowiedzialnej za zgodność z przepisami.

8. Osoba odpowiedzialna za zgodność AML

W kasynie wyznaczana jest osoba odpowiedzialna za zgodność z przepisami AML/KYC. Do jej obowiązków należy w szczególności:

• nadzór nad wdrażaniem i aktualizacją polityki AML/KYC,
• koordynacja i dokumentowanie szkoleń personelu,
• kontakt z organami nadzoru,
• przygotowywanie i przekazywanie zgłoszeń do GIIF,
• przeprowadzanie audytów wewnętrznych w obszarze AML/KYC.

9. Ochrona danych osobowych

Dane osobowe przetwarzane w związku z realizacją obowiązków AML/KYC podlegają ochronie zgodnie z rozporządzeniem RODO oraz polskimi przepisami o ochronie danych osobowych. Klient ma prawo dostępu do swoich danych i żądania ich sprostowania, w zakresie, w jakim nie prowadzi to do naruszenia ustawowych obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

10. Aktualizacja polityki

Niniejsza polityka podlega regularnym przeglądom i aktualizacjom w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami prawa oraz aktualnymi wytycznymi organów nadzoru. Zmiany polityki AML/KYC wchodzą w życie z dniem ich ogłoszenia w kasynie lub na stronie internetowej operatora, o ile właściwe regulacje nie stanowią inaczej.

11. Kontakt w sprawach AML/KYC

Pytania dotyczące niniejszej polityki oraz stosowanych procedur weryfikacji można kierować do osoby odpowiedzialnej za zgodność AML/KYC w kasynie. Aktualne dane kontaktowe dostępne są w recepcji kasyna oraz na stronie internetowej operatora.